La plate-forme bancaire est également vue comme une alternative pour la banque privée et la gestion de patrimoine. Le livre blanc montre les avantages et les défis de ceux-ci, c’est une nouvelle innovation et un outil marketing concernant les produits financiers à l’heure du digital.
Les clients des banques privées et des gestionnaires de fortune ne répartissent pas toujours leurs actifs entre plusieurs institutions pour des raisons de diversification des risques. Au contraire, les différentes institutions ont leurs points forts dans différents domaines. D’une part, un fournisseur peut être le leader du marché des services numérisés, mais d’autre part, il peut ne pas être en mesure de répondre de manière optimale à tous les besoins des clients sous son toit, par exemple dans le domaine de l’évaluation des actifs illiquides (tels que les œuvres d’art, les voitures, le vin). Par conséquent, de nombreux clients entretiennent des relations avec plusieurs banques privées telles que bnp Paribas et gestionnaires de patrimoine afin de maintenir la qualité de service attendue dans tous les domaines. Afin de prévenir ce comportement, les banques privées et les gestionnaires de fortune devraient envisager une stratégie de plate-forme, selon un récent livre blanc de la société de conseil Deloitte. Cela permet de rendre accessibles des produits et services de tiers sous sa propre marque ou celle d’un autre et de s’assurer ainsi une partie des revenus. Mais ce qui est encore plus important, c’est l’aspect de la conquête de nouveaux clients et de la fidélisation des clients existants à l’heure du numérique et du digital.
Un potentiel élevé pour les plateformes de banque privée
Des plateformes hautement intégrées permettent aux banques privées et aux gestionnaires de patrimoine de répondre mieux et plus complètement aux besoins des clients tout en maintenant les liens étroits qui les unissent. L’ajout de fournisseurs tiers sous son propre toit à sa propre gamme de produits offre la possibilité d’élargir ses compétences de base tout en servant de manière optimale une clientèle hétérogène. Identiques aux applications sur les smartphones, les services de FinTechs, par exemple, pourraient être intégrés rapidement et ainsi être incorporés dans le portefeuille de services en temps utile. Un service de E-banking permet alors de mettre en contact le client et la banque en toute sécurité et en tout temps pour toutes les opérations qu’il aimerait effectuer. Les avantages d’une plate-forme sont que la banque privée élargit son portefeuille de services, le fournisseur tiers a accès à une large base de clients, le client n’a pas à entretenir de nombreuses relations avec plusieurs gestionnaires d’actifs afin de satisfaire tous les besoins.
Exigences de réussite de la plate-forme bancaire
Toutefois, une condition préalable au succès d’une plate-forme est requise. Les banques privées ainsi que la gestion de fortune doivent être toujours actifs et disposer d’une structure informatique et commerciale puissantes permettant une connexion et une déconnexion efficaces et sécurisés des fournisseurs tiers. Les opérations bancaires, les actualités sur les produits et services et les traitements de services ainsi que les conseils sur le crédit, les offres ou encore les projets du client , de l’entreprise ou de la société doivent être facilement accessibles et toujours sécurisés sur la plateforme d’une banque privée, notamment en France.Ces banques privées spécialisées et les gestionnaires d’actifs doivent pouvoir suivre les développements internes des sociétés disposant d’un capital important. Ce faisant, il est nécessaire d’adapter le modèle commercial ainsi que l’infrastructure et la culture d’entreprise aux défis changeants sur le marché ou en cas de crise.
Comment y accéder?
Vous pouvez accéder au lien de téléchargement du livre blanc via Laterpay pour disposer d’un guide pratique concernant la finance, l’assurance et le mouvement de vos actifs sur une plateforme de banque privée.
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